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Notiziario Marketpress di
Giovedì 28 Ottobre 2004
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CARATTERE: LA PIATTAFORMA DEL GRUPPO MPS PER LA CLIENTELA AFFLUENT PRESENTATI ALLA STAMPA I RISULTATI DEL MODELLO DI SERVIZIO PERSONALIZZATO DI ASSISTENZA FINANZIARIA DEL GRUPPO MPS |
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Milano, 28 ottobre 2004 - Il Gruppo Mps ha presentato ier a Milano Carattere, la piattaforma dedicata alla clientela affluent, oggi disponibile presso tutte le filiali di Banca Monte dei Paschi di Siena, Banca Toscana e Banca Agricola Mantovana e prossimamente di Mps Banca Personale, la rete di promotori finanziari del Gruppo. Carattere si inserisce nella logica di segmentazione della clientela ed è la soluzione del Gruppo Mps ai bisogni previdenziali e di mercato: la piattaforma è infatti in grado di misurare per ogni lavoratore il gap pensionistico, trovando insieme a lui le risposte adeguate. I risultati riscontrati evidenziano come Carattere sia una soluzione appropriata per soddisfare le esigenze del cliente in base al suo orizzonte temporale di investimento e al suo profilo di rischio: 250.000 clienti sono già serviti attraverso il modello di servizio Carattere, per un totale di 30 miliardi di euro di patrimonio gestito, grazie al lavoro svolto dalle reti del Gruppo. Sono aumentati inoltre sia l'orizzonte temporale medio d'investimento, da 3 a 4 anni e mezzo, sia la nuova raccolta, grazie ad un apporto medio di denaro aggiuntivo per cliente Carattere di oltre 10.000 euro (6.500 sulla clientela lower affluent). Attraverso Carattere, il cliente viene seguito personalmente da un gestore dedicato, professionalmente supportato da una continua formazione erogata attraverso appositi corsi denominati "Accademia del Risparmio e della Previdenza" e da specifici strumenti all'avanguardia nel settore, come il desktop del gestore e il cruscotto cliente, interamente realizzati con know how interni. Attraverso una serie di colloqui approfonditi (minimo quattro all'anno) con il cliente, Carattere mira a renderlo consapevole dei propri bisogni finanziari attuali e prospettici, in un'ottica di lungo periodo, esprimendo una proposta di investimento condivisa e in grado di mantenere e garantire nel tempo la massima aderenza alle esigenze e al profilo di rischio, in quanto il percorso è modificabile nel corso del tempo. Due sono i percorsi relazionali sulle quali il modello di servizio è basato: l'analisi del "gap previdenziale" e la fase di "asset allocation", effettuata dal gestore con l'ausilio di un applicativo appositamente creato per Carattere che elabora la composizione del portafoglio ideale, sulla base delle esigenze finanziarie di ciascun cliente.
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