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Notiziario Marketpress di
Giovedì 12 Aprile 2012 |
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RELAZIONE DELLA COMMISSIONE EUROPEA SULL´APPLICAZIONE DEL TERZO ANTI-MONEY DIRETTIVA SUL RICICLAGGIO - DOMANDE FREQUENTI
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Bruxelles, 12 aprile 2012 - 1. Quali sono riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo? 1.1 Che cosa è il riciclaggio di denaro? Il riciclaggio di denaro è la conversione dei proventi di attività criminose in fondi apparentemente puliti, di solito attraverso il sistema finanziario. Questo è fatto da mascherare le fonti del denaro, cambiando la sua forma, o spostando i fondi per un posto in cui hanno meno probabilità di attirare l´attenzione. "Attività criminosa" comprende le frodi, la corruzione, traffico di droga e altri reati gravi. 1.2 Che cosa è il finanziamento del terrorismo? Finanziamento del terrorismo è la fornitura o la raccolta di fondi, con qualsiasi mezzo, direttamente o indirettamente, con l´intenzione che essi debbano essere utilizzati o sapendo che sono destinati ad essere utilizzati per effettuare reati di terrorismo. 2. Che cosa è l´Ue già facendo per combattere riciclaggio e finanziamento del terrorismo? 2.1 Qual è l´attuale quadro giuridico? L´attuale legislazione comunitaria, la cosiddetta Anti-terza direttiva sul riciclaggio di denaro (la terza Amld), è in vigore dal 2005. Esso fornisce un quadro europeo intorno alle Finanziarie Internazionali d´azione Task Force (Fatf) norme (vedi Ip/04/832 ). La direttiva si applica al settore finanziario, nonché ad avvocati, notai, contabili, agenti immobiliari, casinò e fornitori di servizi aziendali. Suo campo di applicazione comprende anche tutti i fornitori di beni, quando i pagamenti sono effettuati in contanti superiore a € 15 000. Quelli soggetti alla direttiva devono: identificare e verificare l´identità dei loro clienti e dei loro beneficiari, e per monitorare le transazioni di e il rapporto d´affari con i clienti; segnalare eventuali operazioni sospette di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo alle autorità pubbliche - di solito, l´unità di informazione finanziaria, e adottare misure di sostegno, come assicurare la corretta formazione del personale e l´istituzione di appropriate politiche interne di prevenzione e procedure. La direttiva introduce requisiti aggiuntivi e le garanzie per le situazioni di maggiore rischio (ad esempio di trading con banche corrispondenti situati al di fuori dell´Ue). Poiché la direttiva attuale si basa sugli standard internazionali, dovranno essere rivisti in modo da riflettere i nuovi standard del Gafi (cfr. Domanda 4.3.). 2.2 Quali sono gli altri elementi del quadro anti-riciclaggio di denaro? La terza Anti-money direttiva sul riciclaggio (3 ° Aml) fa parte di un più ampio insieme di misure legislative finalizzate alla prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, tra cui: La direttiva 2006/70 contenente una serie di misure di esecuzione nei confronti delle persone politicamente esposte, le procedure semplificate di adeguata verifica della clientela ed esenzioni limitate. Il regolamento 1781/2006 , che garantisce la tracciabilità dei trasferimenti di fondi richiedono informazioni relativi all´ordinante che accompagnano i trasferimenti di fondi ai fini della prevenzione, e individuazione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo. Il regolamento 1889/2005 relativo ai controlli sul denaro contante, che richiede persone che entrano o escono l´Ue di dichiarare somme in contanti che portano in grembo se gli importi di valore di € 10 000 o più. Ue Decisione del Consiglio 2000/642 concernente le modalità di cooperazione tra le unità di informazione finanziaria degli Stati membri per quanto riguarda lo scambio di informazioni, Un certo numero di strumenti giuridici dell´Ue impongono sanzioni e le misure restrittive sui governi dei paesi terzi o entità non statali e privati. 2,3. Come gli Stati membri cooperano in questo campo? Il terzo Amld impone agli Stati membri di fornire un´assistenza adeguata al fine di facilitare il coordinamento delle questioni di antiriciclaggio. A livello pratico, gli Stati membri partecipano attivamente alla piattaforma di Financial Intelligence Unit Ue. A livello politico, gli Stati membri partecipano alle riunioni periodiche del comitato per la prevenzione del riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo (Cpmltf) e l´Anti-money Comitato di riciclaggio. "Piattaforma Unità di informazione finanziaria dell´Unione europea" I è un gruppo informale istituito nel 2006 dalla Commissione europea, che raccoglie Unità di informazione finanziaria degli Stati membri. Il suo scopo principale è quello di facilitare la cooperazione tra le unità nazionali di informazione finanziaria (Uif), i cui compiti sono per ricevere, analizzare e diffondere le competenti autorità circa i rapporti sospetti di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo. La Commissione europea partecipa nella piattaforma e fornisce il supporto. 3. Come sarà la Commissione europea aggiornare le norme comunitarie? E ´importante attuare rapidamente le norme internazionali che sono stati adottati dal Gruppo di azione finanziaria il 16 febbraio. L´adozione della relazione ricorso della Commissione sulla direttiva presenta l´esito del suo processo di opinione, e la strada è ora asfaltata per la preparazione di una valutazione d´impatto e l´adozione di una proposta legislativa in autunno 2012. 3.1 Quali i progetti della Ue è necessario aggiornare il terzo Anti-money direttiva sul riciclaggio? In previsione della necessità di rivedere la direttiva a seguito dell´adozione di una nuova serie di standard internazionali, la Commissione ha lanciato la sua opinione nel 2010. Questo processo ha incluso la pubblicazione di uno studio condotto da un´applicazione consulenti esterni, e consultazioni mirate con gli operatori privati, organizzazioni della società civile e gli Stati membri 1 . Ulteriori prove sono state fornite da anti-money comitato dei supervisori europei riciclaggio. Dalla relazione della Commissione fa un ampio esame della direttiva e conclude che, in generale, il quadro giuridico sembra funzionare bene e che non vi siano carenze fondamentali sono stati identificati, che richiederebbe profondi cambiamenti. La direttiva dovrà essere rivisto al fine di aggiornare in linea con le Raccomandazioni rivedute del Gafi, e in particolare di migliorare l´approccio basato sul rischio Aml compliance e di vigilanza. 3,2 è il feedback è previsto per questa relazione? La relazione della Commissione valuta gli elementi chiave della direttiva, e definisce le considerazioni di possibili cambiamenti futuri. La Commissione invita a presentare osservazioni a queste considerazioni, e in particolare sollecita pareri sul probabile impatto che eventuali modifiche della direttiva potrebbe avere. Possono essere inviati entro il 13 giugno al seguente indirizzo email: Markt-aml@ec.europa.eu. 3,3 L´ue ha inoltre hanno in programma di aggiornare altri elementi del quadro? Il regolamento 1781/2006 sulle informazioni che accompagnano i trasferimenti di fondi sarà anche bisogno di essere aggiornati alla luce delle nuove norme internazionali. La Commissione ha ordinato uno studio sull´applicazione del regolamento, i cui risultati sarà preso in considerazione in valutazione d´impatto della Commissione. La Commissione prevede anche di integrare le misure di attuazione in direttiva 2006/70 nel nuovo Anti-money direttiva sul riciclaggio, nonché introduzione di cooperazioni rafforzate tra le Unità di informazione finanziaria, che vengono attualmente trattati in Eu decisione del Consiglio 2000/642 . 4. Cosa si sta facendo a livello globale per rafforzare la lotta contro il riciclaggio di denaro? 4,1. Chi è responsabile per gli standard internazionali? Il Gafi è lo standard globale-setter per la lotta contro il riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo, e (più recentemente) il finanziamento di proliferazione. Si tratta di un organismo intergovernativo costituito da 36 membri, e con la partecipazione di oltre 180 paesi attraverso una rete globale di organismi regionali Fatf stile. La Commissione europea è uno dei membri fondatori del Gafi e svolge un ruolo attivo nei gruppi di lavoro e riunioni plenarie che si tengono tre volte l´anno. Inoltre, i 15 Stati membri dell´Ue sono membri del Gafi nel loro diritto. 4,2. Perché una revisione delle norme internazionali? Le norme originali del Fatf in materia anti-riciclaggio di denaro sono state modificate in seguito agli attacchi dell´11 / 9 per includere misure per contrastare il finanziamento del terrorismo. Le raccomandazioni sono state interamente riviste nel giugno 2003 per riflettere una maggiore consapevolezza del riciclaggio di denaro e questioni di finanziamento del terrorismo, che è stata incorporata nella Amld 3. L´ultima revisione delle raccomandazioni, adottata il 16 febbraio 2012, segna la continuazione di questo processo con una maggiore attenzione sull´efficacia dei regimi per contrastare il riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. 4,3. Come cambierà la standard internazionali con il nuovo accordo Fatf? Le modifiche principali introdotte dalle nuove norme: L´introduzione di un approccio basato sul rischio : per la prima volta, i nuovi standard includono un approccio basato sul rischio. Ciò significa che i paesi più a rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo devono fare di più rispetto a quelli meno a rischio. I paesi hanno bisogno prima di capire chiaramente il riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo rischi che li riguardano, e adattare la loro riciclaggio di denaro Anti / Finanziamento contatore del terrorismo (Aml / Cft) sistema la natura di questi rischi - con misure rafforzate in cui i rischi sono più alti e la possibilità di misure semplificate dove i rischi sono inferiori. Sotto l´approccio basato sul rischio, i paesi saranno in grado di indirizzare le proprie risorse in modo più efficace e applicare le misure preventive che corrispondono ai rischi di settori o attività particolari. A ben implementata approccio basato sul rischio significa che l´Aml / Cft sistema sarà più efficace e meno costoso. Miglioramento delle misure di trasparenza: mancanza di trasparenza al momento intorno ad alcuni dei soggetti coinvolti in vari trasferimenti, in particolare i trasferimenti elettronici rendendoli vulnerabili ad abusi da parte di criminali e terroristi. Il nuovo accordo ha rafforzato i requisiti di trasparenza. Questo significa che richiede che non vi sono informazioni attendibili circa la proprietà e controllo delle società, trust, e altre persone giuridiche o di istituti giuridici. Significa anche requisiti più rigorosi in merito alle informazioni che devono accompagnare bonifici elettronici. Misure per migliorare la trasparenza, implementato a livello globale, renderà più difficile per criminali e terroristi per nascondere le loro attività. Verso una più efficace cooperazione internazionale : Con la crescente globalizzazione del riciclaggio di denaro e minacce di finanziamento del terrorismo, il Gafi ha anche migliorato la portata della cooperazione internazionale tra le agenzie governative, e tra i gruppi finanziari (ad esempio meccanismi di estradizione semplificate) delle Raccomandazioni rivedute permetteranno più efficace. Scambi di informazioni, l´identificazione di, congelamento di confisca dei beni e il rimpatrio dei clandestini. Individuazione di chiare norme operative : le raccomandazioni del Gafi interessati all´applicazione della legge e Financial Intelligence Units sono state ampliate in modo significativo. Le revisioni chiarire il ruolo e le funzioni degli enti operativi incaricati della lotta contro il riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo; e impostare la gamma di tecniche di indagine e poteri che dovrebbero essere a loro disposizione. Nuove minacce e nuove priorità di cui occuparsi : la Fatf anche affrontare le nuove minacce e aggravata e rispondere alle priorità stabilite dalla comunità internazionale, ad esempio attraverso il G20, in particolare: Finanziamento della proliferazione - La proliferazione delle armi di distruzione di massa è un problema di sicurezza significativo, e un approccio duro con finanziamento può essere un modo efficace per combattere questa minaccia. Il Gafi ha adottato una nuova raccomandazione mira a garantire un´attuazione coerente ed efficace delle sanzioni finanziarie mirate, quando questi sono chiamati dal Consiglio di Sicurezza dell´Onu. La corruzione e Persone Politicamente Esposte - le raccomandazioni del Gafi stringere i requisiti di "persone politicamente esposte", cioè le persone che possono rappresentare un rischio più elevato di corruzione in virtù delle posizioni in loro possesso. L´obbligo di applicare una maggiore diligenza dovuta per stranieri le persone politicamente esposte è stata ampliata con nuove raccomandazioni anche applicando domestici persone politicamente esposte e le organizzazioni internazionali, e per la famiglia e stretti collaboratori di tutte le persone politicamente esposte - che riflette i metodi utilizzati da funzionari corrotti e cleptocrati per riciclare i proventi della corruzione. Reati fiscali - L´elenco dei reati presupposto del riciclaggio è stata ampliata per includere i reati fiscali. Reati fiscali sono portati nell´ambito dei poteri e delle autorità di lotta contro il riciclaggio di denaro. Ciò contribuirà a un migliore coordinamento tra Aml e le autorità fiscali, e rimuovere i potenziali ostacoli alla cooperazione internazionale in materia di reati tributari. Finanziamento del terrorismo - Il finanziamento del terrorismo rimane una seria preoccupazione per la comunità internazionale, e rimane uno degli obiettivi principali del Gafi. Le raccomandazioni del Gafi riflettono sia il fatto che il finanziamento del terrorismo è un problema di lunga data, e gli stretti legami tra anti-riciclaggio di denaro e le misure per contrastare il finanziamento del terrorismo. 5. Le prossime tappe L´adozione della relazione di oggi il ricorso della Commissione sulla direttiva rappresenta un passo importante verso la revisione della direttiva. Questa sarà seguita dalla preparazione di una valutazione d´impatto e l´adozione di una proposta legislativa in autunno 2012.La Commissione sta inoltre pensando di organizzare un´audizione pubblica il 23 novembre 2012. Per maggiori informazioni: http://ec.Europa.eu/internal_market/company/financial-crime/index_en.htm |
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