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Notiziario Marketpress di
Martedì 23 Ottobre 2007 |
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MERRILL LYNCH E CAPGEMINI PUBBLICANO LA SECONDA EDIZIONE DELL’ASIA-PACIFIC WEALTH REPORT NELL’AREA GEOGRAFICA ASIA-PACIFIC IL NUMERO DI INDIVIDUI CON UNA RICCHEZZA PERSONALE SUPERIORE AL MILIONE DI DOLLARI È SALITO A 2,6 MILIONI
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Milano, 23 ottobre 2007 – La seconda edizione dell’Asia-pacific Wealth Report , presentata ieri da Merrill Lynch e Capgemini, rivela che alla fine del 2006 nell’area geografica Asia–pacific gli “High Net Worth Individuals” (Hnwi), ovvero gli individui con un patrimonio finanziario netto superiore al milione di Dollari, erano 2. 6 milioni (pari al 27,1% degli Hnwi nel mondo) registrando così un incremento dell’8,6% rispetto all’anno precedente. Questo significativo aumento è stata guidato principalmente dalla crescita del Pil e della capitalizzazione di mercato registrate nell’area. Alla fine del 2006 nell’Asia-pacific la ricchezza complessiva degli Hnwi era di 8,4 trilioni di dollari Usa, in crescita del 10,5% rispetto al 2005, e si concentrava prevalentemente in Giappone e Cina che rispettivamente pesavano per il 43,7% e il 20,6% della ricchezza di tutta l’area. A livello mondiale, considerati i dieci Paesi in cui gli Hnwi crescono più rapidamente, ben cinque si trovano nell´area Asia-pacific. Si tratta di Singapore, India, Indonesia, Corea e Hong Kong. In particolare a Singapore, in India e in Indonesia, il numero di Hnwi è cresciuto rispettivamente del 21,2%, 20,5% e 16,0% (la crescita media registrata invece a livello mondiale è pari all’´8,3%). L’ultima edizione dell’Asia-pacific Wealth Report analizza approfonditamente la composizione della popolazione degli Hnwi e il loro comportamento in nove Paesi: Australia, Cina, Hong Kong, India, Indonesia, Giappone, Singapore, Corea del Sud e Taiwan. In questi Paesi risiede complessivamente quasi il 94% dei 2,6 milioni di Hnwi dell’Asia-pacific. 1 Individui con patrimonio finanziario netto superiore a 1 milione di Dollari Usa, esclusa prima casa e beni di consumo. Secondo Gregory Smith, Vice Presidente Wealth Management di Capgemini Australia, “Anche se la grande maggioranza degli Hnwi dell’Asia-pacific dispone di patrimoni finanziari netti compresi fra 1 e 5 milioni di dollari Usa, assistiamo comunque a un forte aumento del numero di Ultra-hnwi2, ossia coloro che dispongono di patrimoni superiori ai 30 milioni di dollari Usa”. Dirk Chanmueller, Vice Presidente di Capgemini China, afferma: “Il fenomeno è particolarmente evidente in Cina, paese in cui la sensazionale crescita economica si rispecchia in una forte concentrazione, pari a oltre il 28%, dei 17. 500 Ultra-hnwi di tutta l’area geografica. ” Secondo Rahul Malhotra, Amministratore Delegato, responsabile dell’area Asia Pacific di Merrill Lynch Global Wealth Management, “I mercati di quest’area geografica sono stati nel complesso interessati da una fortissima crescita. Pur considerando che i comportamenti di investimento degli Hnwi differiscono nei singoli Paesi, i fattori fondamentali che guidano la crescita della ricchezza sono gli stessi per tutta la zona in oggetto; secondo le nostre previsioni, in Asia Pacific il tasso di crescita della ricchezza degli Hnwi rimarrà più alto rispetto al livello mondiale medio. ” I driver della ricchezza La forte crescita del Pil reale e della capitalizzazione dei mercati azionari è stato il fattore principale che ha determinato la ricchezza in Asia Pacific nel 2006. L’area ha registrato infatti tassi di crescita del Pil fra i più alti al mondo, Cina e India in testa con una crescita del Pil reale pari rispettivamente al 10,5% e all’8,8%. Inoltre, i tassi di propensione al risparmio dell’area Asia- Pacific, espressi in percentuale del Pil, sono stati maggiori rispetto a quelli di gran parte dei mercati sviluppati, superando il 40% in Cina, Singapore e Hong Kong. Gli indici azionari di riferimento di Cina, Indonesia, India e Hong Kong hanno sovra-performato quelli della maggioranza dei mercati finanziari più maturi e dei mercati della stessa area con caratteristiche analoghe, registrando rendimenti superiori al 30%. Poiché gli investitori asiatici ricercano tradizionalmente le migliori opportunità di investimento nei mercati domestici, si è inoltre assistito alla diffusione di prodotti di investimento particolarmente innovativi, realizzati dalle istituzioni finanziarie estere interessate a svilupparsi in quest’area geografica a così forte crescita. Ad esempio, gli investimenti immobiliari sono cresciuti grazie alla forte performance registrata nei settori degli immobili commerciali e dei Reit (real estate investment trust, i fondi di investimento immobiliare). Gli investimenti degli Hnwi nell’Asia-pacific - Nell’area, le scelte di investimento si sono fortemente differenziate da un Paese all’altro: ad esempio, gli Hnwi australiani hanno destinato in azioni il 37% dei propri patrimoni, il livello più alto di tutta l’area. Anche in Cina e Indonesia gli investitori si sono ampiamente rivolti al mercato azionario. In Corea del Sud, invece, la maggior parte degli investimenti si è rivolta al settore immobiliare. Si registra inoltre un trend di progressiva internazionalizzazione dei portafogli degli Hnwi dell’Asia-pacific che, nel lungo termine, si stanno orientando sempre più a investimenti alternativi, azionari e a titoli del reddito fisso. In ogni caso, anche se l’esposizione internazionale di questi portafogli è in aumento, è corretto ricordare che l’asset allocation mantiene una forte posizione sugli investimenti dell’area. Un dato può risultare particolarmente interessante in questo senso: poco più della metà dei patrimoni degli Hnwi dell’Asia-pacific sono stati investiti all’interno dell´area, mentre poco più di un quarto è stato destinato al Nord America. La grande sfida del mercato degli Hnwi nell’Asia-pacific - Gli investimento degli Hnwi differiscono nei singoli Paesi in funzione di vari fattori che riguardano, tra gli altri, l’origine della ricchezza, le caratteristiche demografiche, la concentrazione degli Ultra-hnwi e il livello di internazionalizzazione del portafoglio. Ad esempio in Cina e Australia le principali fonti di ricchezza sono rappresentate dalle attività d’impresa e dalle stock option, mentre per gli Hnwi giapponesi sono le eredità familiari e il reddito. In tutti i mercati dell’area la maggioranza degli Hnwi è di sesso maschile; la proporzione più alta, superiore all’80%, si osserva in particolare in India, Australia e Corea del Sud. Nel Report si evidenzia anche che le donne rappresentano il 43% del numero degli Hnwi di Taiwan e oltre il 30% di Cina e Hong Kong. Gregory Smith ha dichiarato: “L’accentuarsi della concorrenza sui clienti Hnwi, la forte crescita della loro ricchezza e del loro numero, la diversa cultura e propensione individuale nei confronti dei prodotti finanziari, sono alla base di una grande sfida per le società finanziarie che intendono operare in questi mercati. In tutta l’area geografica stiamo infatti già assistendo a dinamiche di prezzo più serrate, a una standardizzazione dei prodotti e alla mancanza di consulenza specializzata. ” . |
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