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Notiziario Marketpress di
Giovedì 20 Novembre 2008 |
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“SERVIZI DI INVESTIMENTO. STRATEGIE, INNOVAZIONI E MODELLI DI SERVIZIO”. I RISULTATI DELLA RICERCA AIFIN EVIDENZIANO L’IMPORTANZA DELLA FIDUCIA DEL CLIENTE-INVESTITORE COME PRINCIPALE DRIVER COMPETITIVO NEI SERVIZI DI INVESTIMENTO NEI PROSSIMI ANNI. DIVERSI GLI INTERMEDIARI CHE STANNO VALUTANDO DI INNOVARE IL MODELLO DI SERVIZIO E DI INTRODURRE LA CONSULENZA A PAGAMENTO.
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Milano, 20 Novembre 2008 – Più che mai, in relazione alla crisi in corso, gli intermediari finanziari ritengono di fondamentale importanza mantenere la fiducia dei clienti-investitori come driver per competere nei servizi di investimento. Emerge tuttavia la necessità di innovare i modelli di business, focalizzandosi maggiormente sul servizio più che sul prodotto finanziario, per creare effettivo valore per la clientela. E’ quanto emerge dall’indagine Aifin “Servizi di Investimento. Strategie, innovazioni e modelli di servizio” realizzata con il contributo di ricerca di Marketlab e con la collaborazione di Ig Markets, Kedrios e Objectway. 18 gli intermediari finanziari che hanno risposto al questionario. L’ 88,9% degli intermediari finanziari intervistati utilizzano il patrimonio finanziario come il principale criterio di segmentazione della clientela (private, affluent e mass market), insieme al patrimonio complessivo (50%), e all’avversione al rischio (44,4%). E’ fondamentale, per innovare i modelli di servizio, raffinare il processo di segmentazione e analisi integrando variabili che meglio possano esprimere i reali bisogni, aspettative e obiettivi di investimento della clientela. Molti gli intermediari che stanno valutando di introdurre dal prossimo anno un servizio di consulenza a pagamento in particolare nei segmenti affluent (47%) e private (41%). Tuttavia molti operatori non hanno ancora definito in dettaglio i contenuti dell’offerta di consulenza. Il 78% del campione ritiene che la Mifid avrà un’importanza primaria nel modificare lo scenario competitivo nei prossimi tre anni. Tra le principali effetti indicati troviamo una maggiore trasparenza nei confronti clientela e riduzione delle asimmetrie informative con un possibile aumento della multibancarizzazione, aumento dei costi legati alla compliance, maggior qualità delle reti e dei consulenti finanziari legati allo sviluppo dell’offerta di consulenza. I risultati preliminari della ricerca sono stati presentanti il 23 ottobre durante un convegno a cui hanno partecipato gli enti organizzatori e alcuni rappresentati degli intermediari finanziari aderenti all’indagine. “Lo sviluppo del servizio di consulenza a pagamento è oggi una delle principali priorità per gli intermediari finanziari relativamente ai servizi di investimento. La definizione del servizio di consulenza, in termini di contenuti, ampiezza, pricing, ecc. , sembra essere il principale driver che guiderà le future scelte di posizionamento. ” dichiara Sergio Spaccavento – Presidente di Aifin. “Su alcuni segmenti di investitori retail “evoluti” gli Intermediari Finanziari possono puntare anche su nuovi prodotti finanziari per innovare l’offerta di servizi di investimento. Ig Markets è un operatore leader nell’intermediazione di Contratti Finanziari Differenziali (Cfd). I Cfd rappresentano un modo semplice ed innovativo per operare sui mercati finanziari. Con l’apertura della filiale italiana ci proponiamo di posizionarci come primo operatore italiano nell’intermediazione di questi contratti sia per la clientela retail attraverso le nostre soluzioni di trading online sia per la clientela istituzionale attraverso i nostri servizi di B2b”, ha commentato Alessandro Capuano, Head of Italian Desk di Ig Markets. ” “In occasione del convegno Aifin, abbiamo voluto sottolineare agli operatori finanziari l’importanza della tecnologia per la gestione dei controlli di compliance introdotti dalla normativa Mifid in tema di garanzia della trasparenza e tutela dell’investitore” – ha detto Deborah Traversa, Responsabile marketing della Bu Capital Markets di Sia-ssb – “Tali controlli possono essere anche esternalizzati: ciò è reso possibile grazie ad Omi, il servizio di outsourcing amministrativo del monitoraggio Mifid offerto da Kedrios, società del Gruppo Sia-ssb, che sfrutta la tecnologia Sia-eagle dedicata alla compliance”. “Dalla ricerca Aifin emerge che la tecnologia è considerata un fattore abilitante per lo sviluppo del servizio di consulenza finanziaria. Objectway ha investito molto in questo settore, realizzando una piattaforma software molto innovativa, la Objectway Financial Suite, che supporta appieno tutte le esigenze strategiche degli operatori, siano essi banche retail, banche private, reti di promotori finanziari o consulenti indipendenti”, ha sottolineato Luigi Marciano, Presidente e Amministratore Delegato Objectway. . |
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